Medidas de Seguridad en el uso de cheques

 

Como emisor de cheques

 

1.     Cuide mantener su chequera en un lugar seguro, al igual que sus documentos de identificación, ya que estos últimos pueden ser utilizados para facilitar el uso ilícito del cheque y causarle un perjuicio económico y otras complicaciones.

2.       Tenga cuidado dónde guarda los cheques ya usados que le devuelve el banco, para evitar que alguien haga uso indebido de estos documentos de valor.  Una vez utilizados para comprobar sus transacciones, es preferible y altamente recomendable la destrucción adecuada de los cheques usados.

3.       Informe inmediatamente a su banco si pierde algún cheque y documentos de identificación.  Así se protege usted mismo y se convierte en parte activa del sistema de seguridad de cheques.

4.       Denuncie ante las autoridades policiales la pérdida de cualquier documento de identificación, cheque y chequeras, por robo o pérdida de los mismos.

 

Como receptores (comercio, en general)

 

Se recomienda tener una política de “conozca a sus clientes” que le hacen pagos por medio de cheques, siguiendo los siguientes pasos para evitar cualquier defraudación:

 

1.    Verifique minuciosamente que el cheque recibido en pago no esté enmendado, raspado, ni tenga manchas de “ningún” tipo, ya que esto puede ser indicio que personas inescrupulosas estén tratando de sorprenderlo.

2.     Solicite la identificación de la persona que está emitiendo el cheque.  El DUI es un buen documento para corroborar (i) la firma, (ii) el nombre, (iii) la fecha de nacimiento, (iv) la identidad fotográfica de la persona que está emitiendo el cheque como medio de pago, y (v) la dirección donde vive.  De preferencia conserve copia del documento o registre los datos principales de identificación, así como del cheque del emisor.

3.     Luego, verifique minuciosamente la firma en el cheque con los documentos de identidad y no proceda con la transacción si tiene cualquier mínima duda sobre la identidad de la persona o procedencia del cheque.

4.     Se recomienda el uso de luz ultravioleta como una forma de verificación de manchas o alteraciones en los cheques.  El mínimo deterioro o alteración en el cheque es motivo suficiente para no aceptarlo.

5.     Ningún banco del sistema financiero estampa o escribe en los cheques los números de teléfono de los centros de servicio o call center.

6.     Ante cualquier duda o por simple seguridad, consulte con el banco correspondiente el cheque que se le está entregando.

7.     No entregue mercaderías si tiene alguna sospecha, hasta no confirmar la autenticidad del cheque por parte del banco emisor.

8.     Ponga especial atención a compras de última hora, que sean de valores significativos o de mayor volumen.

9.     Tome nota de las características de los vehículos que utilizan compradores que le puedan merecer duda: placa, marca, tipo de vehículo, color, entre otros.

10. Si su empresa provee el transporte de la mercadería, instruya a sus empleados para que verifiquen la exactitud del domicilio donde se entrega la misma y si tienen dudas, que reporten la situación y no entreguen la mercadería hasta tener una autorización superior.

11. Por ningún motivo envíe mercaderías a un lugar que no tiene dirección precisa y características que vayan de acuerdo con el negocio del comprador (i.e., plazas, frente a la tienda de…, donde están las ventas de productos similares a los que está enviando).